Программа дисциплины банковские операции для специальности 080108. 51 Банковское дело - pismo.netnado.ru o_O
Главная
Поиск по ключевым словам:
Похожие работы
Название работы Кол-во страниц Размер
Методические рекомендации по написанию курсовых работ по дисциплине... 1 176.13kb.
К. Р. Тагирбеков Темы курсовых работ по курсу «Банковское дело» 2003/2004... 1 38.13kb.
Примерная программа дисциплины «Бухгалтерское дело» Рекомендуется... 1 332.66kb.
Программа дисциплины «международное частное право» для специальности 3 543.88kb.
Вопросы к экзамену по курсу «Банковское дело» 1 31.51kb.
Организация деятельности коммерческих банков 1 111.31kb.
Программа итоговой государственной аттестации выпускников бмфк по... 1 223.28kb.
Банковское дело. Тест с правильными ответами Автоматическое устройство... 1 109.02kb.
Вопросы к экзамену по дисциплине Деньги. Кредит 1 24.21kb.
Вопросы к экзамену по дисциплине Деньги. Кредит 1 28.08kb.
Специализация "Банковское дело" I. Экономика, финансы, инвестиции 1 62.68kb.
Учебно-методический комплекс дисциплины: «Управление собственностью» 1 208.13kb.
Урок литературы «Война глазами детей» 1 78.68kb.
Программа дисциплины банковские операции для специальности 080108. 51 Банковское - страница №1/3



МОСКОВСКИЙ ГУМАНИТАРНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

Колледж



Рабочая программа дисциплины


БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ
Для специальности

080108.51 Банковское дело

(базовый уровень)

Москва 2007



ОДОБРЕНО

Методический совет Колледжа

Протокол № ______

от «____»__________ 200___г.




УТВЕРЖДАЮ

Директор Колледжа__________



Стельмах Т.И.

«____» ___________ 200___г.










Рассмотрено

на заседании цикловой комиссии

Протокол № _____

от «____»__________ 200___г.

Председатель ЦК Чернявская Е.В.

______________________







Составлена в соответствии с госу-дарственными требованиями к минимуму содержания и уровню подготовки выпускников для специальностей среднего профес-сионального образования

Составитель: Сазонова М.Е., преподаватель колледжа МосГУ

Рецензенты: Дымова Т.К., преподаватель Колледжа МосГУ,

Чернявская Е.В., председатель ЦК по экономическим дисциплинам, преподаватель Колледжа МосГУ

Ответственный за выпуск: Стельмах Т.И., директор Колледжа МосГУ



Банковские операции. Рабочая программа дисциплины для специальности 080108.51 Банковское дело (базовый уровень). Сост.: Сазонова М.Е. – М.: Изд-во Московского гуманитарного университета, 2007. 52 с.

©ННОУ «Московский гуманитарный университет», 2007


СОДЕРЖАНИЕ




Пояснительная записка…………………………………………..

4

Учебно-тематический план……………………………………...

6

Содержание учебной дисциплины………………………………

9

Темы рефератов…………………………………………………..

47

Примерные вопросы к экзамену………………………………...

48

Рекомендуемая литература………………………………………

51

Критерии оценки знаний………………………………………...

52


ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

Рабочая Программа по специальной дисциплине «Банковские операции» разработана для подготовки специалистов по специальности 080108.51 Банковское де­ло.

Дисциплина «Банковские операции» пересекается с другими дисциплина­ми финансового блока профессиональной образовательной программы и основы­вается на знаниях, полученных при изучении основ экономической теории, микро и макроэкономики, теории финансов, денежного обращения и кредита, финансо­вой математики и экономического анализа, а также правовых основ банковской деятельности.

Основная цель курса «Банковские операции» - получение учащимися тео­ретических знаний основ деятельности коммерческого банка.

Задачами курса являются:


  • формирование у учащихся теоретических знаний и комплексного представле­ния об организации и совершении основных банковских операций;

  • выработка устойчивых знаний и умений в осуществлении банковских опера­ций;

- закрепление профессиональных навыков по профессии.

Данная программа соответствует государственным требованиям к минимуму содержания и уровню подготовки выпускников по специальности «Бан­ковское дело» и разработано с учетом Государственного образовательного стандарта среднего профессионального образования.

Содержание курса «Банковские операции» разбито на разделы темы, ко­торые связаны между собой логически.

Изучение курса предполагает чтение лекций, проведение практических занятий и семинаров, самостоятельного освоения учащимися некоторых тем, а также написание


докладов, рефератов и курсовых работ.

По окончании изучения курса «Банковские операции» учащиеся должны уметь:



  • обосновать экономическую эффективность банковских операций и сделок;

  • проводить и документально оформлять основные виды банковских операций (депозитные, кредитные, операции с ценными бумагами и валютными ценно­стями, по расчетно-кассовому обслуживанию и другие операции и сделки коммерческих банков);

  • использовать в работе нормативные документы и методические материалы ЦБ РФ, Минфина, МНС и других государственных органов, регулирующих поря­док проведения банковских операций и сделок.

знать:

  • правовые и организационные основы совершения банковских операций;

  • механизм совершения банковских операций;

- методы минимизации банковских рисков при совершении операций.

Итоговой формой контроля по дисциплине является экзамен. После каждо­го освоения раздела курса проводится тестирование либо письменная контроль­ная работа.



УЧЕБНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН

п/п

Название тем и разделов

Максим

учебная нагрузка

Количество аудиторных часов по очной форме обучения

Самост. работа

студента

Всего

Занятия на уроках

Практич.

занятия

1

2

3

4

5

6

7

Раздел 1. Банковские операции

26

20

12

8

6

1.1

Правовые основы осуществления банковских операций

8

6

4

2

2

1.2

Классификация и общая характеристика банковских операций. Активные и пассивные операции.

5

4

2

2

1

1.3

Источники формирования доходов и прибыль кредитных организаций

8

6

4

2

2

1.4

Банковские риски и методы страхования банковских операций

5

4

2

2

1

Раздел 2. Пассивные операции

35

28

16

12

7

2.1

Собственные средства кредитных организаций, их формирование

7

6

4

2

1

2.2

Выпуск акций кредитными организациями

6

4

2

2

2

2.3

Депозитные операции

9

8

4

4

1

2.4

Операции по вкладам физических лиц

8

6

4

2

2

2.5

Недепозитные источники привлечений средств

5

4

2

2

1

Раздел 3. Расчетные операции

23

20

14

6

3

3.1

Общая характеристика безналичных расчетов в кредитных организациях

9

8

6

2

1

3.2

Формы безналичных расчетов

14

12

8

4

2

Раздел 4. Налично-денежные операции

20

16

14

2

4

4

Налично-денежные операции

20

16

14

2

4

Раздел 5. Кредитные операции

47

34

18

16

13

5.1

Кредитная политика банка

5

4

2

2

1

5.2

Кредитные правоотношения. Кредитный договор

10

6

4

2

4

5.3

Способы обеспечения возвратности кредита. Залоговые операции

5

4

2

2

1

5.4

Краткосрочное кредитование. Принципиальная схема кредитования

5

4

2

2

1

5.5

Долгосрочное кредитование

5

4

2

2

1

5.6

Потребительское кредитование

6

4

2

2

2

5.7

Межбанковские кредиты

5

4

2

2

1

5.8

Ипотечные операции банков

6

4

2

2

2

Радел 6. Сделки и посредни-ческие операции

31

26

18

8

5

6.1

Лизинг

8

6

4

2

2

6.2

Факторинг

7

6

4

2

1

6.3

Выдача поручительств и гарантий

7

6

4

2

1

6.4

Прочие услуги

9

8

6

2

1

Раздел 7. Операции с ценными бумагами

45

34

20

14

11

7.1

Виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг

8

6

4

2

2

7.2

Операции с векселями

8

6

4

2

2

7.3

Инвестиционная политика банка. Формирование портфеля ценных бумаг

5

4

2

2

1

7.4

Управление инвестиционными рисками. Инвестиционный мониторинг

7

6

4

2

1

7.5

Операции доверительного управления

6

4

2

2

2

7.6

Депозитарная деятельность кредитных организаций

6

4

2

2

2

7.7

Операции кредитных организаций на рынке государственных ценных бумаг

5

4

2

2

1

Раздел 8. Валютные операции

47

36

22

14

11

8.1

Организация и правовое регулирование валютных операций

8

6

4

2

2

8.2

Операции по привлечению валютных средств

5

4

2

2

1

8.3

Международные расчеты по экспортно-импортным операциям

8

6

4

2

2

8.4

Операции по торговле валютой

5

4

2

2

1

8.5

Валютно-обменные операции

8

6

4

2

2

8.6

Форфетирование

7

6

4

2

1

8.7

Способы страхования валютных рисков

6

4

2

2

2




ИТОГО

274

214

114

80

60



СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Раздел 1. БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ
Тема 1.1. Правовые основы осуществления банковских операций
Студент должен:

знать:

- законы, регламентирующие банковскую деятельность;

- виды лицензий на осуществление банковских операций;

уметь:

- работать с нормативными документами, регламентирующими банковскую деятельность;


Банки как субъекты правовых отношений в кредитно-финансовой сфере. Законы, опреде­ляющие и регулирующие банковскую деятельность:

- Гражданский кодекс Российской Федерации;



  • Федеральные законы «О банках и банковской деятельности», «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О рынке ценных бумаг»;

  • Законы Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле», «О залоге» и др.

Разграничение операций и сделок на банковские и небанковские. Законодательное разгра­ничение банковских операций и сделок. Запрет на осуществление кредитными организациями отдельных видов деятельности. Виды лицензий на осуществление банковских операций, выда­ваемых банкам и небанковским организациям, и условия их получения.

Ответственность кредитных организаций за осуществление банковских операций. Порядок применения Банком России мер воздействия к кредитным организациям в виде предписаний, штрафов, ограничений на проведение отдельных банковских операций и отзыв лицензии на осуществление банковских операций.


Практическое занятие. Анализ законодательной базы банковской деятельности. Составление пакета документов, которые должна представить для государственной регистрации и получении лицензии на осуществление банковской деятельности.
Самостоятельная работа:

  1. Работа с нормативными документами, регламентирующими банковскую деятельность.

  2. Составление кроссвордов по данной теме.


Тема 1.2. Классификация и общая характеристика банковских операций. Активные и пассивные операции.
Студент должен:

знать:

- классификацию банковских операций;

- общую характеристику банковских операций;

уметь:

-выделять активные и пассивные операции;


Понятие банковского продукта.

Сущность и основные правила проведения банковских операций.

Классификация банковских операций (в зависимости от формирования или размещения ресурсов, по функциональному назначению, субъектам отношений, платности, связи с движени­ем материального продукта, степени значимости в структуре банковской деятельности и т.д.) и их краткая характеристика.

Свойства банковских услуг.

Эволюция стандартного набора банковских операций: традиционные, дополнительные и нетрадиционные. Тенденции к универсализации, унификации и специализации проводимых опе­раций, Проблема комплексности банковского обслуживания и пути ее решения.

Пассивные операции. Ресурсы банка: их структура и характеристика. Субординированный кредит (заем) и порядок его отнесения к собственным или привлеченным средствам банка. Структура привлеченных денежных средств банка. Общепринятые в банковской практике про­порции между собственными и привлеченными средствами банка и направлениями их исполь­зования.

Сущность активных операций банка, их влияние на ликвидность, прибыльность, финансо­вую устойчивость банка. Структура банковских активов, их группировка по ликвидности и сте­пени риска. Доходные и недоходные, первичные и вторичные активы (резервы) и инвестиции.

Классификация активных банковских операций в зависимости от их экономического со­держания. Краткая характеристика активных банковских операций. Кредитные операции как ис­точник банковских доходов. Виды предоставляемых банками кредитов. Размещение банками денежных средств в депозиты Банка России.

Инвестиционные операции банков. Операции банков с государственными и негосударст­венными ценными бумагами.

Операции банков с иностранной валютой, драгоценными металлами и драгоценными кам­нями,

Посреднические операции и прочие услуги банков, их роль в формировании банковской прибыли.

Расчетно-кассовое обслуживание клиентов.


Практическое занятие. Распределение статей баланса банка на активные и пассивные, анализ их влияния на ликвидность, прибыльность и финансовую устойчивость банка.
Самостоятельная работа студента:

  1. Работа с конспектом, выполнение заданий в тетради.

  2. Выполнение докладов на тему: «Субординированный кредит», «Сделки РЕПО», «Принципы деятельности банка».

  3. Проанализировать динамику ресурсов любого коммерческого банка на две отчетные даты.

  4. Составление кроссвордов по данной теме.


Тема 1.3. Источники формирования доходов и прибыль кредитных организаций
Студент должен:

знать:

- основные источники доходов и статьи расходов коммерческого банка;

- процесс формирования прибыли кредитными организациями;

уметь:

- определять доходы и расходы коммерческих банков, финансовый результат их деятельности;


Характеристика источников формирования доходов кредитных организаций. Основные источники доходов кредитных организаций; кредитные и посреднические операции. Доходность прямых и портфельных инвестиций, операций в иностранной валюте. Размещение временно сво­бодных денежных средств в банковские депозиты как источник доходов.

Текущие и капитальные статьи активов. Соотношение доходных и недоходных активов в банковской практике. Оптимизация портфеля активов с точки зрения доходности и рискованно­сти операций. Доходные активы повышенного риска. Краткая характеристика расходов. Прибыль кредитных организаций. Оценка прибыльности банковской деятельности - прибыль от операци­онной деятельности, прибыль от инвестиционной деятельности, прибыль от прочих операций.


Практическое занятие. Определение доходов (их источников) и расходов коммерческих банков, финансового результата их деятельности.
Самостоятельная работа студентов:

  1. Работа с конспектом, выполнение заданий в тетради.

  2. Проанализировать доходы, расходы и прибыль любого банка на две отчетные даты; сделать вывод о влиянии изменений в источниках доходов и количестве расходов кредитной организации на финансовый результат деятельности банка.


Тема 1.4. Банковские риски и методы страхования банковских операций
Студент должен:

знать:

- классификацию банковских рисков;

- способы управления отдельными видами банковских рисков;

уметь:

- выбирать пути снижения банковских рисков;


Определение риска. Классификация банковских рисков.

Банковская рисковая политика. Риск-менеджмент как система управления рисками. Спосо­бы управления отдельными видами рисков (кредитным, процентным, валютным и др.).

Риски, связанные с забалансовыми операциями. Методы их регулирования. Источники по­крытия риска. Виды создаваемых банками резервов. Услуги страховых организаций, позволяю­щие снизить финансовые риски банков. Основные условия договора страхования.
Практическое занятие. Мозговой штурм на тему «Методы снижения банковских рисков». Расчет обязательных нормативов банков.
Самостоятельная работа:


  1. Работа с нормативными документами, связанными с обязательными нормативами банков.

  2. Работа с конспектом, выполнение заданий в тетради.

  3. Разработка мероприятий по снижению кредитных рисков банков.


Раздел 2. ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ
Тема 2.1. Собственные средства кредитных организаций, их формирование
Студент должен:

знать:

- структуру собственных средств кредитных организаций;

- источники формирования собственных средств кредитной организации и механизм пополнения;

- порядок образования и использования фондов кредитной организации;



уметь:

- выделять собственные средства кредитной организации;


Понятие собственных средств (капитала).

Собственные средства кредитной организации: структура, функции, источники и механизм пополнения. Использование показателя собственных средств (капитала) для оценки и контроля за деятельностью банка.

Фонды как основной компонент собственных средств (капитала) кредитной организации. Порядок образования и использования фондов кредитной организации, их структура и назначе­ние.

Уставный капитал кредитной организации, порядок его формирования, увеличения или уменьшения. Особенности формирования и изменения величины уставного капитала кредитной организации в зависимости от ее организационно-правовой формы. Регистрация уставного капи­тала кредитной организации и его изменений Банком России.

Резервный фонд кредитной организации, его назначение, порядок образования и использо­вания.

Характеристика фондов, создаваемых в результате распределения прибыли кредитной ор­ганизации. Формирование и использование фондов накопления и фондов специального назначе­ния.


Практическое занятие. Работа с балансом банка. Анализ динамики изменения собственных средств на отчетные даты и характеристика порядка образования и использования фондов кредитной организации, их структуры.
Самостоятельная работа:

  1. Проанализировать структуру, функции, источники формирования собственных средств любой кредитной организации.

  2. Подготовить доклад на тему «Фонды специального назначения кредитной организации»


Тема 2.2. Выпуск акций кредитными организациями
Студент должен:

знать:

- этапы эмиссии акций кредитных организаций;



уметь:

- проанализировать эмиссию акций кредитных организаций;


Нормативно-правовое регулирование деятельности кредитных организаций по выпуску эмиссионных ценных бумаг. Назначение и основные принципы выпуска акций кредитными организациями. Права и обязанности акционеров.

Порядок регистрации и выпуска в обращение акций кредитными организациями. Объявлен­ные, размещенные и оплаченные акции. Процедура эмиссии акций с регистрацией и без регист­рации проспекта эмиссии. Решение о выпуске акций, порядок его составления.

Подготовка первого проспекта эмиссии. Регистрация выпуска акций. Размещение ак­ций. Регистрация отчета об итогах выпуска. Порядок составления и представления отчета по ценным бумагам.
Практическое занятие. Деловая игра «Процедура эмиссии акций».
Самостоятельная работа:


  1. Выполнение задания в тетради.

  2. Охарактеризовать и проанализировать эмиссию акций любого акционерного банка (с помощью интернет-ресурсов).



следующая страница >>